На Кипре все сделки на сумму более 10 000 евро, совершаемые с использованием наличных денег нелегальны. Это установлено законом, принятом парламентом 5 декабря 2024 года. Почему это ограничение, которое действует уже полгода, важно для Кипра?
Норма предусматривает штраф в размере до 10% от суммы, уплаченной или полученной в виде ликвидных активов, если она превышает 10 000 евро или эквивалент в другой валюте. Такие сделки охватывают покупку товаров и услуг, продажу недвижимости. В последнем случае, помимо штрафа, суд может назначить тюремное заключение сроком до пяти лет. Ликвидные активы – это наличные деньги, обращающиеся ценные бумаги, товары, используемые в качестве высоколиквидных средств, предоплаченные карты.
Закон был принят для ужесточения контроля за отмыванием денег и возможным финансированием террористической деятельности. Он предусматривает освобождение от судебного преследования в случае, если ликвидные активы – кроме монет и банкнот – недоступны из-за форс-мажорных обстоятельств.
В отличие от безналичных расчетов, наличные деньги труднее отследить, и это создает лазейки для преступной деятельности.
Поэтому ограничение на использование наличных в крупных сделках затрудняет проведение нелегальных схем, таких как отмывание преступных доходов, уклонение от уплаты налогов или финансирование терроризма.
Закон также способствует укреплению налоговой дисциплины: сделки, проходящие через банковскую систему, легче контролировать, что позволяет государству более эффективно собирать налоги и снижать объем теневой экономики. Кроме того, прозрачность крупных сделок укрепляет доверие к финансовой системе со стороны международных организаций и соответствует стандартам.
За последние четыре года через таможню прошло около 120 млн евро наличными. Ни один государственный департамент не мог отследить дальнейший путь этих денег. Новый закон делает подобные случаи менее вероятными.
Критики закона утверждают, что при условии легального характера самой сделки, не так уж и важно, осуществляется ли оплата наличными или по безналу. Они указывают, что новый закон вводит чрезмерное регулирование там, где оно не требуется. Однако очевидно, что для защиты общественных интересов иногда требуется вмешательство государства и ограничение свободы распоряжения наличными средствами. Закон не направлен против добросовестных граждан, а служит инструментом для усиления финансовой безопасности и правопорядка.
